为有效筑牢单位结算账户风险防线，工行丽水分行重点对2019年以来新开企业账户开展专项治理，抓好账户存续期管理，严把新增账户质量，压实账户管理工作。

　　合力化解存量账户风险。根据当地监管部门要求，组织网点对涉案账户逐户进行开户、交易、对账等情况进行分析，实地上门核实，总结分析涉案账户特征，并从法人、股东、交易对手等进行拓展排查，做好对涉案账户的治理。并积极开展2019年以来新开企业账户拉网式排查和异常账户控制。做好深度回溯分析工作，及时总结涉案和异常账户的风险特征，积极沟通了解银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪情况，改进账户管理措施，完善账户操作和风险防范。

　　抓好账户的日常监测和治理。将单位结算账户的存续期管理作为一项“长抓、抓长”工作，重点围绕客户身份、联系方式、真实性开展排查分析。对注吊销账户、证照超期账户及法定代表人等主要信息变更企业，做好客户通知、信息确认和账户管控工作。做好银企对账工作，发挥银企对账在账户风险管理中的作用，对未及时完成对账的账户，开展排查，对排查为异常的账户，实施账户控制措施，做好对账流程的闭环管理。

　　把好新开账户质量关。应用人行“云互联”监控系统，做好对可疑企业和法人的管理。严格落实账户尽职调查，通过实地查看企业办公场所、人员分布、经营设施等确认客户的真实性。明确新开账户非柜面渠道支付限额管理，落实新开账户回访机制，避免开户后法人“失联”或对企业经营“一无所知”等问题。

　　做好对公众的宣传教育。利用网点跑马灯、网点宣传折页、微信、“党员一条街”活动、账户排查和账户开立时向客户宣传和充分提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任，传递严厉打击利用企业银行账户实施网络电信诈骗的决心，进一步提高金融消费者的风险责任意识和风险管理能力。

　　文/任云玲