本报讯（记者 雷晓燕）浙江省分行理财经理职业技能竞赛金奖，省分行冠名“个人理财工作室”，丽水市分行卓越员工、揽存标兵……她就是中行青田塔山支行金牌理财经理季力上。

　　自2020年12月“奋战开门红·青年勇争先”活动开展以来，她名下客户金融资产新增2936.18万元，资金业务交易量9679.55万元，理财客户提升15人。

　　青年有担当，青年有力量。季力上在工作中拼博奋进，展现了中银人的青春风采和榜样力量。

　　“三好”服务理念，给客户带来好收益

　　青田是侨乡，季力上的很多客户都是做进出口生意的华侨或者青田当地人。在工作中，她秉承“三好”服务理念——经营好自己、提升好价值、服务好客户，是客户最喜欢的金牌理财经理之一。

　　季力上经常说，人在思维与思维的碰撞中能擦出智慧的火花；而当客户资产碰到她时，能擦出收益的火花，正如她的名字一样，为客户力争上游——在资产配置上竭尽全力，在收益上锦上添花。

　　刘先生和妻子在西班牙从事电器批发行业，喜爱钱币收藏品、房产投资，理财目标是追求较稳的收益，实现年化收益率5%以上。通过风险测评，季力上认为刘先生属于稳健型，可以承受一定程度的资产波动风险和本金亏损风险，合理的投资方向为股债平衡。但是，刘先生的全部资产配置收益率较低，收益不高。

　　找到问题后，季力上通过分析，把配置重点放在了“补缺口，提收益”上——分别在财富保值、增值、创造和另类投资中丰富了产品配置，最终年化收益达到了6.61%，达到了客户的预期收益率5%的要求，得到了客户的好评。

　　作为刘先生的专属理财经理，季力上还看到了刘先生更远的理财需求，比如小女儿的教育金、大女儿的婚嫁金规划、夫妻俩的养老金等等。因此，她再接再厉，在年金保险和积存金定投上为刘先生一家做一些相应的配置，希望给客户带来更好的收益。

　　成绩背后，是日复一日的努力和专业的精细化管理

　　成绩的背后，离不开精湛的专业知识和日复一日的努力。这在季力上身上，得到了完美的诠释和体现。

　　为了更好服务客户，她平日里注重专业学习，一有空就想方设法提升专业水平，形成自己的专业特长。

　　学习一阵子，谁都能做到。难得的，是日复一日的努力。

　　每日，她详细登记客户信息联系台账。针对老客户，做到日常化的维护；针对新客户，从拨打一个个电话中开始。她总说：“一通简短的电话、一次简单的约谈并不能给我带来立竿见影的业绩体现，但是能让我更了解自己的客户，了解客户的职业、家庭背景、风险偏好、个人喜好等不同方面的信息，方便我打好客户基础。”

　　每周，她都会制定“工作周计划”，计划表中包括上周工作总结、本周重点产品、本周客户维护重点和每周财富系统名下客户数变化等信息。

　　每月，季力上做好客户配置产品明细台账，其中包括客户配置的保险、基金、净值理财、资金业务、私行代销、贵金属等等内容。她说：“好记性不如烂笔头，做台账登记不仅能更好地跟踪客户资产配置收益情况，更能快捷地统计自己的业绩绩效，从中查漏补缺，查找自己不足的地方。”

　　值得一提的是，季力上还将客户配置的理财产品到期日期登记在了日历本中。她说，虽然有财富系统的“客户理财到期产品即将到期提醒”，但是利用日历本的登记，可以看到好几个月后客户到期的具体情况，做到“早知晓、早通知、早规划”的营销模式。

　　在做好台账、精细化管理的同时，季力上非常注重客户维护工作，坚持开口，坚持营销。坚持将资产配置的理念传输给客户，让客户跟着她配置资产。在她的坚持下，很多客户发生了改变，开始尝试不一样的产品，得到了不一样的收益。

　　念念不忘，必有回响。季力上就这样不断耕耘着，不断收获着。在她的影响下，全行激发了奋进向上的活力和精神风貌，火热的干事氛围激励着青田塔山支行的全体员工勇挑重担、争当先进楷模。